AML Senior Analyst

About this role

Sobre o Stark Bank

No Stark Bank, somos mais que um banco digital para empresas: somos parceiros estratégicos que, desde 2018, vêm redefinindo o futuro dos serviços financeiros corporativos no Brasil. Oferecemos uma gama completa de serviços, desde o processamento ágil de pagamentos e faturas até a gestão inteligente de contas a receber, tudo integrado e automatizado através de uma API robusta e inovadora.

Não nos contentamos em apenas otimizar processos; ambicionamos nos tornar o maior banco em tecnologia financeira, capacitando negócios a prosperarem com soluções que eliminam burocracias e impulsionam a eficiência.

Acreditamos que a chave para revolucionar o sistema financeiro reside na nossa busca incessante por inovação e na nossa capacidade de transformar problemas complexos em soluções impactantes. Cada linha de código, cada nova funcionalidade que desenvolvemos, é destinada a permitir que as empresas foquem no que realmente importa: estratégia e crescimento.

Nosso legado é ambicioso: construir o melhor ecossistema bancário em tecnologia e atendimento para empresas no Brasil. E para alcançar essa visão, precisamos de mentes curiosas, persistentes e apaixonadas por desafios. Se você se identifica com a minuciosidade, consistência e persistência que nos movem, se acredita na melhoria constante e coloca o cliente no centro de suas ações, e se busca um ambiente colaborativo e desafiador onde a ambição encontra a oportunidade de escalar, o Stark Bank é o seu lugar.

Sobre a área

A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias.

Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado.

O desafio

Como Analista Sênior de Compliance , PLD/FT e Onboarding, você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Voce irá:

• Conduzir análises de onboarding, KYC e KYB de clientes pessoa jurídica, incluindo estruturas societárias, representantes legais, beneficiários finais e partes relacionadas
• Realizar diligências reforçadas em clientes, operações ou estruturas que apresentem maior exposição a riscos
• Avaliar documentos cadastrais, societários, financeiros e reputacionais, identificando inconsistências, sinais de alerta e potenciais riscos de PLD/FT
• Elaborar pareceres técnicos e recomendações para aprovação, reprovação, restrição ou aprofundamento das análises de clientes
• Atuar na classificação e revisão do risco de clientes, considerando atividade econômica, estrutura societária, localização, produtos utilizados, perfil transacional e demais fatores aplicáveis
• Apoiar o monitoramento e a investigação de operações ou comportamentos atípicos, documentando evidências, hipóteses e conclusões
• Construir e revisar políticas, procedimentos, manuais, matrizes de risco, critérios de aceitação e controles relacionados a PLD/FT e onboarding
• Mapear riscos, fragilidades e oportunidades de melhoria nos processos atuais, propondo planos de ação e acompanhando sua implementação
• Apoiar auditorias, fiscalizações, testes de controles e demandas de órgãos reguladores, garantindo a organização e a consistência das evidências
• Contribuir para a implementação e evolução de ferramentas, automações e integrações utilizadas nos processos de Compliance;

O que não pode faltar:

• Vivência em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, bancos digitais, adquirentes, subadquirentes ou empresas reguladas
• Experiência na elaboração de pareceres, relatórios, políticas, procedimentos e evidências de controles
• Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências
• Organização e disciplina para conduzir múltiplas demandas, respeitando prazos e mantendo a rastreabilidade das análises
• Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos
• Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas
• Perfil colaborativo, com habilidade para construir soluções junto a diferentes áreas
• Postura crítica, curiosidade e abertura para buscar feedbacks e revisar premissas
• Orientação para resultados, melhoria contínua e construção de processos escaláveis.

O que aumenta suas chances:

• Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros
• Conhecimento de produtos e operações relacionados a Pix, contas de pagamento, cartões, pagamentos, recebimentos e infraestrutura financeira
• Experiência com ferramentas de onboarding, screening, bureaus, monitoramento transacional, case management ou soluções antifraude
• Conhecimento de SQL, ferramentas de visualização de dados ou construção de indicadores
• Experiência com automação de processos, APIs ou integração entre ferramentas
• Participação em auditorias, fiscalizações ou interações com reguladores
• Certificações ou especializações relacionadas a Compliance, PLD/FT, riscos ou mercado financeiro
• Inglês intermediário ou avançado.

O Que Oferecemos:

No Stark Bank, investimos no seu sucesso e acreditamos em um ambiente de trabalho onde você pode prosperar. Além de um ambiente desafiador e inovador, oferecemos:

Nossos benefícios:

Salário mensal atrativo comparado ao mercado.

Auxílio moradia (conforme política de distância do escritório).

Assistência médica e odontológica.

TotalPass para cuidar da sua saúde física.

Cartão de crédito Stark para Vale Refeição e Vale Alimentação, oferecendo flexibilidade no seu dia a dia.

Vale-transporte ou vaga de estacionamento para facilitar seu deslocamento.

Voucher Uber para idas e vindas em situações específicas.

Modelo de Trabalho:

Atuamos no modelo 100% presencial e você fará parte do nosso time incrível no coração de São Paulo: Rua Pamplona, 145

• Cerqueira César, São Paulo - SP.

Vem ser Stark!

Se você se identifica com o nosso propósito e quer fazer a diferença no futuro dos serviços financeiros para empresas, candidate-se!

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